2025 연말정산 놓치면 후회할 절세 꿀팁 !! (feat 세법개정)

연말정산, 이제 쉽게 해결하세요! 매년 돌아오는 연말정산, 복잡하고 어렵게만 느껴지시죠?

 

 

 

2025년 연말정산은 어떻게 달라졌는지, 어떤 부분에 신경 써야 할지 궁금하신가요? 이번 포스팅에서 알려드리는 정보를 참고하시면, 누구나 쉽고 간편하게 연말정산을 준비할 수 있습니다.

 

 

2025 연말정산 달라진 점

 

자녀세액공제 확대:

 

기존에는 자녀에게만 적용되던 세액공제가 손자녀까지 확대되었습니다. 자녀 2명인 경우 35만원(기존 30만원), 3명 이상일 경우 추가 자녀 1인당 30만원씩 추가 공제됩니다. 다자녀 가정이나 손자녀를 양육하는 가정의 경제적 부담을 완화하기 위한 조치입니다.

 

 

월세 세액공제 확대:

 

월세 세액공제 대상 소득 기준과 공제 한도가 상향되어 더 많은 사람들이 혜택을 볼 수 있게 되었습니다. 월세를 내는 무주택자들의 주거비 부담을 완화하기 위한 것입니다

1.총 급여 및 종합소득금액 기준 상향

기존에는 총 급여 7천만 원 이하, 종합소득금액 6천만 원 이하의 무주택 근로자만 월세 세액공제를 받을 수 있었습니다.

2025년부터는 총 급여 8천만 원 이하, 종합소득금액 7천만 원 이하로 기준이 완화되어 더 많은 사람들이 혜택을 볼 수 있게 되었습니다

 

2.공제 한도 상향

기존 750만 원이었던 공제 한도가 100만 원으로 상향되어 최대 100만 원까지 세액공제를 받을 수 있습니다.

 

3.적용 시기

2024년 1월 1일 이후 지급한 월세부터 적용됩니다 주택 관련 공제 확대: 주택청약종합저축 소득공제 한도가 상향되고, 주택담보대출 이자상환액 소득공제 대상이 확대되어 주택 마련을 지원합니다.

 

 

주택청약종합저축 소득공제 한도 상향 :

기존: 연 240만원까지 소득공제가 가능했습니다.

변경: 연 300만원까지 소득공제가 가능하도록 확대되었습니다.

 

주택담보대출 이자상환액 소득공제 확대 :

기존:

• 공제 한도: 300만원 ~ 1,800만원
• 상환 기간: 15년 이상
• 주택 기준시가: 5억원 이하

변경:

• 공제 한도: 600만원 ~ 2,000만원으로 상향
• 상환 기간: 10년 이상으로 단축
• 주택 기준시가: 6억원 이하로 상향

 

출산 및 보육 관련 수당 비과세 한도 상향

기존: 출산 및 육아와 관련하여 사용자로부터 지급받는 수당은 월 10만 원까지 비과세였습니다.

변경: 월 20만 원까지 비과세가 적용됩니다.

 

 

영유아 의료비 세액공제 강화

기존: 6세 이하 부양가족에 대한 의료비 세액공제에 일정한 한도가 있었습니다.

변경: 6세 이하 부양가족에 대한 의료비 세액공제 한도가 폐지되어, 해당 비용이 공제 한도 없이 적용됩니다.

 

 

사적연금소득에 대한 분리과세 기준금액이 상향

기존: 연간 사적연금소득이 1,200만원 이하일 경우 분리과세가 적용되었습니다.

변경: 2024년부터 연간 사적연금소득이 1,500만원 이하일 경우 분리과세가 적용됩니다.

 

 

장애인 의료비 세액공제 대상 확대

장애인활동지원급여 비용 중 본인 부담금이 세액공제 대상에 추가된다. 기존에는 노인장기요양급여 비용의 본인 부담금만이 공제대상이었으나 2024년부터는 장애인활동지원급여 비용도 포함된다.

 

 

기타: 사립학교 직원 육아휴직수당 비과세, 고액 기부 공제율 상향 등 다양한 분야에서 세제 혜택이 확대되었습니다.

 

 

 

 

2025년 연말정산 절세전략 및 준비사항

 

2025년 연말정산을 알뜰하게 준비하기 위한 전략과 체크리스트를 잘 정리하셨습니다. 이를 바탕으로 좀 더 구체적으로 절세 포인트와 준비 사항을 강조해드리겠습니다.

 

1. 소득공제 vs. 세액공제

• 소득공제: 과세 표준을 줄여 세금을 낮추는 효과가 있으며, 소득이 높을수록 그 절세 효과가 제한적일 수 있습니다.
• 세액공제: 이미 계산된 세액에서 직접 공제되므로 절세 효과가 더 크고 즉각적인 혜택을 제공합니다. 따라서 가능한 한 세액공제를 우선적으로 고려해야 합니다.

2. 놓치지 말아야 할 절세 포인트

• 신용카드 사용: 사용액의 15%를 공제받을 수 있으며, 특정 사용처(도서, 공연, 전통시장 등)에서 추가 공제가 가능합니다.체크카드와 현금영수증 사용 시 더 높은 공제율을 적용받으므로, 사용처를 다양화하는 것이 좋습니다.
• 월세 세액공제: 월세를 지불하는 경우, 세액 공제를 받을 수 있으며, 올해 확대된 대상에 해당하는지 확인하세요. 주택담보대출 이자 상환액 공제: 대출 이자에 대한 공제를 통해 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
• 출산 및 육아 관련 공제: 출산, 보육 관련 비용에 대한 공제를 확인하고, 영유아 의료비 세액공제도 적극 활용하세요.
• 교육비 세액공제: 자녀의 교육비에 대한 세액공제를 통해 추가적인 세금 감면 혜택을 받을 수 있습니다.
• 보험료 공제: 건강보험료 및 국민연금 보험료는 전액 공제되므로, 관련 자료를 잘 준비하세요.
• 기부금 공제기부금 영수증을 잘 보관하여 세액 공제를 받으세요. 특히, 지정 기부금 단체에 대한 기부는 중요한 절세 수단입니다.
• 사적연금 공제 : 연금저축 및 퇴직연금 가입을 통해 세액공제를 받을 수 있으므로, 노후 대비와 함께 세금 부담을 줄이는 효과를 기대할 수 있습니다.

3. 연말정산 준비

 

2025년 연말정산을 준비하기 위해서는 먼저 필요한 서류를 준비해야 합니다. 대표적인 서류로는 연말정산 간소화 서비스에서 다운로드할 수 있는 자료들입니다. 연말정산 간소화 서비스에서 확인할 수 없는 각종 공제 항목에 맞는 영수증이나 증빙서류도 미리 챙겨두어야 합니다. 예를 들어, 의료비, 교육비, 기부금 등의 영수증을 정리해 두는 것이 좋습니다.

 

 

이러한 전략과 체크리스트를 통해 2025년 연말정산을 효과적으로 준비하여 환급액을 극대화할 수 있습니다.

 

 

 

2025 연말정산 미리미리 준비해서 최대한 혜택을 누리시기 바랍니다!!